UniCredit wypowiada umowy klientom po przejęciu Aion Banku: przyczyny i konsekwencje

UniCredit, po przejęciu Aion Banku, wypowiada umowy klientom, powołując się na procedury AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy). Jeden z klientów skarży się na wypowiedzenie umowy po tym, jak zignorował prośbę banku o dostarczenie rocznego PIT. Bank argumentuje, że ma obowiązek weryfikować źródła pochodzenia środków i profil transakcji klientów. W przypadku braku współpracy bank może wstrzymać operacje, a następnie wypowiedzieć umowę. Klient twierdzi, że bank zwrócił dwa przelewy z opisami "wakacje" i "ubrania" jako niezgodne z regulacjami. UniCredit nie komentuje indywidualnych przypadków, ale wyjaśnia, że prośby o dokumenty i wstrzymanie transakcji wynikają z obowiązków prawnych i regulacji AML/CFT. Banki mają prawo rozwiązać umowę w przypadku naruszenia jej warunków, odmowy dostarczenia informacji lub podejrzenia łamania prawa. Klienci powinni odpowiadać na prośby o dokumenty, wyjaśniać transakcje i w razie problemów korzystać z procedury reklamacyjnej oraz Rzecznika Finansowego. Brak odpowiedzi na wezwania o dokumenty może prowadzić do ograniczeń w obsłudze konta.