Dwa lata Europejskiej Emerytury w Polsce: Polacy liderami w Europie

W Polsce minęły dwa lata od wprowadzenia Europejskiej Emerytury (OIPE), dobrowolnego produktu emerytalnego umożliwiającego pasywne inwestowanie w ETF-y z korzyściami podatkowymi. Polacy wykazują największe zainteresowanie tym produktem w Europie. Blisko 7,5 tys. osób wpłaciło łącznie 38,5 mln euro, a wartość ich rachunków wzrosła o 6,3 mln euro. Największą popularnością cieszy się wariant akcyjny, wybierany przez 88% uczestników. Finax, który był jedynym dostawcą OIPE w UE, podaje, że Polska odpowiada za 53% wszystkich klientów i 71% aktywów zgromadzonych w ramach Europejskiej Emerytury. Od kwietnia 2024 roku na rynku działa drugi gracz, cypryjska firma LifeGoals Financial Services. OIPE jest elementem III filaru emerytalnego i oferuje zwolnienie z podatku Belki po ukończeniu 60 (lub 55) roku życia, przy rocznym limicie wpłat równym trzykrotności przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia. W przeciwieństwie do IKE i IKZE, OIPE wymusza pasywne inwestowanie poprzez wybór gotowych strategii.