Banki pytają klientów o transakcje kryptowalutami i źródła dochodów w ankietach AML

💰Biznes | 🥟Polska

Banki, w tym Citi Handlowy, wysyłają klientom ankiety dotyczące źródeł dochodów, planów przelewów zagranicznych, wpłat gotówkowych i obrotu kryptowalutami. Celem jest określenie poziomu ryzyka AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), zgodnie z Ustawą AML. Banki monitorują zgodność transakcji z deklarowanym profilem klienta i mogą blokować konta w przypadku podejrzeń co do nielegalnych źródeł pieniędzy. Procedura ta jest standardem we wszystkich bankach ze względu na restrykcyjne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i FACTA.

  • Banki wysyłają ankiety klientom dotyczące źródeł dochodów i transakcji.
  • Celem ankiet jest określenie ryzyka AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy).
  • Ankiety są wymagane przez Ustawę AML.
  • Banki monitorują zgodność transakcji z profilem klienta.
  • W przypadku niezgodności bank może podjąć działania zgodne z ustawą i regulaminem.
  • Bank może zablokować konto w przypadku podejrzeń co do nielegalnych źródeł pieniędzy.
  • Obecnie jest to standardowa procedura we wszystkich bankach.

Źródła (1)

Brak dostępnego audio