Banki, w tym Citi Handlowy, wysyłają klientom ankiety dotyczące źródeł dochodów, planów przelewów zagranicznych, wpłat gotówkowych i obrotu kryptowalutami. Celem jest określenie poziomu ryzyka AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), zgodnie z Ustawą AML. Banki monitorują zgodność transakcji z deklarowanym profilem klienta i mogą blokować konta w przypadku podejrzeń co do nielegalnych źródeł pieniędzy. Procedura ta jest standardem we wszystkich bankach ze względu na restrykcyjne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i FACTA.
