Banki pytają klientów o transakcje kryptowalutami i źródła dochodów w ankietach AML
Banki, w tym Citi Handlowy, wysyłają klientom ankiety dotyczące źródeł dochodów, planów przelewów zagranicznych, wpłat gotówkowych i obrotu kryptowalutami. Celem jest określenie poziomu ryzyka AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), zgodnie z Ustawą AML. Banki monitorują zgodność transakcji z deklarowanym profilem klienta i mogą blokować konta w przypadku podejrzeń co do nielegalnych źródeł pieniędzy. Procedura ta jest standardem we wszystkich bankach ze względu na restrykcyjne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i FACTA.
- Banki wysyłają ankiety klientom dotyczące źródeł dochodów i transakcji.
- Celem ankiet jest określenie ryzyka AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy).
- Ankiety są wymagane przez Ustawę AML.
- Banki monitorują zgodność transakcji z profilem klienta.
- W przypadku niezgodności bank może podjąć działania zgodne z ustawą i regulaminem.
- Bank może zablokować konto w przypadku podejrzeń co do nielegalnych źródeł pieniędzy.
- Obecnie jest to standardowa procedura we wszystkich bankach.
Źródła (1)
Podobne artykuły
Fundusz Hipoteczny Yanok na liście ostrzeżeń KNF
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) umieściła Fundusz Hipoteczny Yanok na liście ostrzeżeń publicznych z powodu podejrzenia popełnienia przestępstwa z a...
Ponad 6,5 mln Polaków zastrzegło PESEL w celu ochrony przed wyłudzeniami
Ponad 6,5 miliona osób w Polsce zastrzegło swój numer PESEL, aby zminimalizować ryzyko wyłudzenia kredytów. Od 1 czerwca 2024 roku instytucje finansow...
Banki pytają klientów o transakcje kryptowalutami i źródła dochodów w ankietach AML
Banki, w tym Citi Handlowy, wysyłają klientom ankiety dotyczące źródeł dochodów, planów przelewów zagranicznych, wpłat gotówkowych i obrotu kryptowalu...
Fundusz Hipoteczny Yanok na liście ostrzeżeń KNF
Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) umieściła Fundusz Hipoteczny Yanok na liście ostrzeżeń publicznych. Powodem jest podejrzenie popełnienia przestępstw...
Logowanie do banku bez aplikacji mobilnej: awaryjne metody
Większość banków wymaga dodatkowego potwierdzenia logowania do bankowości internetowej, często poprzez aplikację mobilną. Artykuł analizuje, co zrobić...